ìží ê±°ëì ì€ì ì êžìµìì¥ì 믞ì¹ë ìí¥


Intro
ìížíí ìì¥ìì ìží ê±°ë(wash trading)ë ì€ìí 죌ì ì ëë€. ìŽë í¬ììë€ìê² ì못ë ì ížë¥Œ 볎ëŽê³ , ìì¥ì 볞ì§ì ìž ê°ì¹ë¥Œ ì곡í ì ììµëë€. ìŽ êžììë ìží ê±°ëì ê°ë ì ê¹ê² íê³ ë€ê³ , ê·žë¡ ìží ìí¥ì 첎ê³ì ìŒë¡ ë¶ìí ê²ì ëë€. ë ìë€ì ìží ê±°ëê° ë¬Žììžì§, ìŽë»ê² ìëíëì§, ê·žëŠ¬ê³ ì ìŽ ë¬žì ì 죌목íŽìŒ íëì§ë¥Œ ìŽíŽí ì ìê² ë ê²ì ëë€.
ìµì ìížíí ížë ë
ìží ê±°ëë ìµê·Œ ëª ë ì¬ìŽì ìížíí ìì¥ì ížë ë ì€ íëë¡ ì늬 ì¡ììµëë€. ë°ìœìž, NFT, DeFi ë± ë€ìí íì ì ìž íë¡ì ížê° ìì¥ì ììì§ë ê°ìŽë°, ìží ê±°ëë ìŽë¬í íì곌 ë§ë¬Œë € ëì± ë³µì¡í ììì 볎ìŽê³ ììµëë€.
ë€ê°ì€ë ìížíí íë¡ì íž ë¶ì
ìží ê±°ëì ë©ì»€ëìŠì ìë¡ìŽ ìížíí íë¡ì ížììë ë°ê²¬ë©ëë€. ì륌 ë€ìŽ, í¹ì íë¡ì ížê° ì¶ìë ë, ìŽêž° í¬ììë€ìŽ ìžìì ìŒë¡ ê±°ëëì ìŠê°ìí€êž° ìíŽ ìží ê±°ë륌 íì©í ì ììµëë€. ìŽë¬í íëì ëì€ì ê·ž íë¡ì ížì ì 뢰ì±ì í° í격ì ì€ ì ììµëë€.
"í¬ììë€ì ìží ê±°ëê° ì€ì ê±°ëëì ì곡í ì ìë€ë ê²ì ëª ì¬íŽìŒ íë€."
ìì¥ ë³íì ê·ž ìí¥
ìížíí ìì¥ì ë³íë ìží ê±°ëì ì§ì ì ìž ìí¥ì 믞칩ëë€. ëì§íž ìì°ì ê°ì¹ë ë³ëì±ìŽ í¬êž° ë묞ì, í¬ììë€ì íì ë³í륌 죌ì ê¹ê² ìŽíŽëŽìŒ í©ëë€. ìží ê±°ëê° íì±íë멎, ê·žê²ì ê°ê²©ì êžê²©í ë³ëì±ì ìŽëíê³ , ìŽë¬í íìì ìì¥ì ëí ì 뢰륌 ìœíìíµëë€.
í¬ì ì ëµ
í¬ììë€ìŽ ìží ê±°ëì 묞ì 륌 ìžìíê³ íŽê²°íêž° ìíŽì ì ì í í¬ì ì ëµìŽ íìí©ëë€. ìŽë³Žìë¶í° ì 묞ê°ê¹ì§, ë구ë ì ì©í íì ì°Ÿì ì ììµëë€.
ìŽë³Žì륌 ìí í¬ì í
- ìì¥ ëí¥ íì : ìží ê±°ëì íšíŽì ìŽíŽíêž° ìíŽ ìì¥ ëí¥ì ê²ìíìžì.
- ì 뢰í ì ìë íë«íŒ ìŽì©: ê²ìŠë ê±°ëììì ê±°ëíë ê²ìŽ ìì í©ëë€.
- ë€ìí ìì°ì í¬ì: í ê°ì§ ìì°ì ì§ì€íꞰ볎ë€ë ë¶ì° í¬ìë¡ ëŠ¬ì€í¬ë¥Œ ì€ìŽë ê²ìŽ ì¢ìµëë€.
늬ì€í¬ êŽëЬ ë°©ë²
í¬ì 늬ì€í¬ë¥Œ êŽëЬíêž° ìíŽ ë€ì곌 ê°ì ë°©ë²ì ê³ ë €íŽë³Žìžì:
- ìì€ íë ì€ì : ì¬ì ì€ì í ìì€ íëì ëë¬í ê²œì° ì¡°êž° ë§€ëíìžì.
- ìí© ë¶ì: 겜ì ë°ì ìŽë ì ì± ë³íì ìí¥ì ë°ë ìì°ì ëíŽ íì ì°êµ¬íìžì.
- ì 묞ê°ì ì견 ë£êž°: ê³ êž í¬ììë ì 묞ê°ì ì¡°ìžì ìì§ ë§ìžì.
ìží ê±°ëì ë³µì¡ì±ì ìŽíŽíê³ , ìŽì ëí ì§ìì íµíŽ ë ëì í¬ì ê²°ì ì ëŽëЬë ê²ì ì±ê³µì ìž í¬ìì íìì ì ëë€. ìŽë¥Œ íµíŽ ëì± ìì ì ìž ë¯žë륌 ì€ë¹í ì ììµëë€.
ìží ê±°ëë 묎ììžê°?
ìží ê±°ëë ìížíí ìì¥ìì í° íì ê° ëë 죌ì ìŽë©°, ìŽë í¬ììë€ê³Œ êž°ì ì 묞ê°ë€ìê² ì€ìí ìì륌 ê°ì§ë€. í¹í ìížíí ê±°ëìììë ì죌 êŽ ì°°ëë êŽíìŒë¡, ìì¥ì 믞ì¹ë ìí¥ì ì ë ê°ê³Œí ì ìë€. ìŽë¬í ê±°ëë ì¢ ì¢ ìì¥ì ì곡ì ìŽëíê³ , í¬ììë€ì ì€ë¥ê° ìŠê°í ì ìë ì ížë¥Œ ì€ ì ìë€. ëí, ìží ê±°ëì ìŽíŽë í¬ììì íìµìë€ìê² ìížííì ì ë°ì ìž ìíê³ë¥Œ íëšíë ì€ìí ììê° ëë€.
ì ì ë° ê°ë
ìží ê±°ëë ëìŒí ìì°ì ëìì ì¬ê³ íë íì륌 íµíŽ ìì±ë ê±°ëë¡, ê±°ëëì ìžìì ìŒë¡ ìŠê°ìí€ê³ ìì¥ì ì 뢰ë륌 ì곡ìí€ë €ë ìëë¡ ì€ëª í ì ìë€. ìŽë¥Œ íµíŽ í¬ììë€ì ê°ê²©ì ë³ëì±ì ììž¡íêž° ìŽë µê² ë§ë€ê³ , ì€ì ê±°ëë곌 ê°ìì ê±°ëëì í·ê°ëŠ¬ê² ë§ë ë€.
- ìŽë¬í ê±°ëë ë€ì곌 ê°ì ëª ê°ì§ ë§ë ì ëë ì¥ì ìŽ ìë€:
- ìžìì ì ëì± ìŠê°: ê±°ëëì ìŠê°ìí€ë ë°©ììŒë¡ ë€ë¥ž í¬ììë€ì í¥ë¯žë¥Œ ì ëí ì ìë€.
- ê°ê²© ì¡°ì: ê°ê²©ìŽ ìì¹í 겜ì°, ìŽë ë ë²ì§ž ëë ìž ë²ì§ž ê±°ëì í° ìí¥ì ë¯žì¹ ì ìë€.
"ìží ê±°ëë ëšìí íëìŽì§ë§, ê·ž íêžë ¥ì ìì¥ì 구조륌 ë°ê¿ ì ëë¡ í¬ë€."
ìì¥ êµ¬ì¡°ì ìží ê±°ëì êŽê³


ìží ê±°ëì ìì¥ êµ¬ì¡°ë ë¶ê°ë¶ì êŽê³ì ìë€. ì íµì ìž êžìµ ìì¥ê³Œë ë€ë¥Žê², ìížíí ìì¥ì ê·ì ì êŽëŠ¬ê° ìëì ìŒë¡ 믞ë¹íë€. ìŽë ìží ê±°ëì ë°ì ë¹ë륌 ëìžë€.
- ìì¥ êµ¬ì¡°ì íµì¬ ììë ë€ì곌 ê°ë€:
- ì ëì±: ê±°ëìì ì ëì± ìì€ì ìží ê±°ëì ì§ê²°ëë€. ëì ì ëì±ì ê±°ë륌 ìœê² ë§ëëë° êž°ì¬íë€.
- í¬ìì ì¬ëЬ: í¬ììë€ì ê³ ììµì ë žë € ìží ê±°ëì ì í¹ë¹í ì ììŒë©°, ìŽë 죌목ë°ë ìì°ì ìžêž°ë¥Œ ë¶í늬ë 겜í¥ìŽ ìë€.
ìží ê±°ëì ìì¬
ìží ê±°ëë ê²°ìœ ìë¡ìŽ íììŽ ìëë€. ìì¬ì ìŒë¡ ìŽë¬í ê±°ëë ë€ìí ìì¥ìì ë°ìíìŒë©°, ëìží곌 ì ì¬í 곌ì ì íµíŽ êžìµìì¥ì ì§ìì ìŒë¡ ì곡íŽìë€.
- ìŽêž° ìížííì ë±ì¥ê³Œ íšê» ìží ê±°ëë ìë¡ìŽ êµë©Žì ë§ì, ì¬ë¬ ì°êµ¬ìë€ì ë€ì곌 ê°ì ë°©í¥ìì ìŽë¥Œ í구íìë€:
- ê±°ëë ìŠë: 2017ë ë¹ížìœìžì êžë± ë¹ì ìží ê±°ëê° ê·¹ì±ì ë¶ëŠ¬êž° ììíë€.
- ë²ì ëì: ëªëª êµê°ë€ìŽ ìŽì ëí ë²ì ê·ì 륌 ê°ííë©° ìì¥ì í¬ëª ì±ì ëìŽë €ë ë žë ¥ì êž°ìžìŽê³ ìë€.
ìŽì ê°ì ìží ê±°ëë ìì¥ ìŽë¡ ì ììŽ ëììë ë Œì ì ìŽë°íê³ ììŒë©°, ìŽë¬í ìì¬ì ë§¥ëœì ìŽíŽíë ê²ì ììŒë¡ë ì€ìí ê²ìŽë€.
ìží ê±°ëì ìë ë°©ì
ìží ê±°ëì ìë ë°©ìì ìížíí ìì¥ì ì¬ë¬ 잡멎ìì ì€ìí ìí ì íë€. 볞 ì¹ì ììë ìží ê±°ëê° ìŽë»ê² ìŽë£šìŽì§ê³ , ê° ì°žì¬ìë€ìŽ ìŽë€ ë°©ììŒë¡ êŽë šëëì§, ê·žëŠ¬ê³ ìµì¢ ì ìŒë¡ ìì¥ì 믞ì¹ë ìí¥ì ëíŽ ì¬ë ìë ë¶ìì ì§íí ê²ìŽë€.
ìží ê±°ëì ì°žì¬ì
ìží ê±°ëììì ì°žì¬ìë ëê° ìž ëª ì 죌ì ì£Œì²Žë¡ ëëë€. 첫짞, ê±°ëì ìŽììë€ì ê±°ëëì ë¶ë € ìì ë€ì íë«íŒì ë§€ë ¥ì ìŒë¡ 볎ìŽê² íë €ê³ íë€. ëì§ž, ì íµì ìë ëžë¡ì»€ë ë¶ë²ì ìž ë°©ììŒë¡ ìŽìµì ì°œì¶íêž° ìíŽ ë€í곌 ê°ì íëì íë€. ë§ì§ë§ìŒë¡, ìŒë° í¬ììë€ì ìŽë° ê±°ë륌 볎며 ì못ë íëšì íê² ëë€. ìŽë€ì ì€ì ìì¥ì ê±°ëëìŽ ìë ìžìì ìŒë¡ ì¡°ìë ë°ìŽí°ì êž°ë°íŽ ê²°ì ëŽëŠ¬ê² ëë€. ìŽë¬í ìží ê±°ëì 구조ì ììë í¬ì ìì¥ììì ì 뢰륌 í¬ê² íŽì¹ ì ìë€.
ê±°ë íë¡ìžì€
ê±°ë íë¡ìžì€ë ìží ê±°ëì 볞ì§ì ì€ííë ë°©ììŽë€. ì¬ë¬ ëšê³ë¡ ëëìŽ ìŽë€ì§ë©°, ê° ëšê³ê° ìë¡ì í¹ì±ê³Œ íšê³Œë¥Œ ì ê²íê² ëë€.
몚ì ê±°ëì ì€ì
몚ì ê±°ëì ì€ì ì ëê° ê±°ëììì ê°ì§ ê±°ë륌 ìííë 곌ì ì ì믞íë€. ìŽ ê³Œì ì ì€ì ëìŽ ë€ìŽê°ì§ ìê³ ë ê±°ëê° ìŽë£šìŽì§ ê²ì²ëŒ 볎ìŽê² íë€. í€ í¬ìžížë 몚ì ê±°ëê° ì€ì ê±°ëëì ë¶íëŠ¬ê³ , ìì¥ììì ì ëì±ì ëìŽë íšê³Œë¥Œ ëžë€ë ê²ìŽë€. ìŽ ë°©ë²ì ê±°ëì ìŽììê° ì¬ì©ìë€ìê² ë§€ë ¥ì ìž í겜ì ì ê³µíë € íë ì ëµì ìŒíìŽë€. 묞ì ë ìŽë¬í ì€ì ìŽ ì칫 í¬ììë€ì íŒëì€ëœê² í ì ìë€ë ì ìŽë€. ê±°ëìë€ìŽ ì€ì§ì ìž ê°ì¹ê° ìë ê±°ëì êž°ë°íì¬ ê²°ì ì ëŽëŠ¬ê² ëêž° ë묞ìŽë€.
ê°ê²©ì ì¡°ì
ê°ê²©ì ì¡°ìì íëŠì ë°êŸžë ë§€ì° ìíí íë¡ìžì€ë€. ê±°ëìë€ìŽ ì¬ë©Ž ì ë Ží ê°ê²©ì ì¬ë€ìŽê³ ë¹ìžê² íì ìì¥ì ê°ê²©ì ìžìì ìŒë¡ ë³íìí€ë ê²ìŽë€. ê°ê²©ì ì¡°ìì ì ì¬ì ìŒë¡ ì ì© ê°ë¥ì±ìŽ í° ììë¡, ë²ì£ìì ììµì ì¶êµ¬íë ìŽë€ìŽ í¬ìììŽ ë ì ìë€. ìŽë¬í ì¡°ìì ëšêž°ê°ì ìŽìµì ë§ë€ìŽëŒ ì ìì§ë§, ì¥êž°ì ìŒë¡ë ìì¥ì ì 뢰ì±ê³Œ ìì ì±ì íŽì¹ê² ëë€.
ê±°ëì ë°ë³µ
ê±°ëì ë°ë³µì ëìŒí ìì°ì ì¬ë¬ ë² ì¬ê³ íë 곌ì ì ì믞íë€. ìŽ ê³Œì ììë ì€ì§ì ìž ê±°ë륌 íµíŽ ìŽìµì 볎ë ê²ìŽ ìëëŒ, ìì¥ìì ìì¥ë ìì°ì ê°ê²©ì ì ì§íê±°ë ìžìì ìŒë¡ ëìŽêž° ìíŽ ë°ë³µì ìŒë¡ ê±°ëê° ìŽë£šìŽì§ë€. ê±°ëì ë°ë³µì íµê³ì ì§íë€ì ì¡°ìíì¬ ìŒë° í¬ììë€ì íí¹ìí€ë ë° íšê³Œì ìŽë€. ê·žë¬ë ë°ë³µì ìž ê±°ëê° ì§ìë멎, ì ì§í í¬ììë€ìŽ ìí¹ì ê°ì§ê² ëê³ , ê²°êµ ìŽë° íëìŽ ë¶ë²ìŽëŒë ìžììŽ íì°ë ì ìë€.
결곌 ë° íšê³Œ
ìží ê±°ëì 결곌ë ìì¥ìì ì¬ê°í ìí¥ì 믞ì¹ë€. ìŽë° ê±°ë ë°©ìì ìì¥ ì곡곌 ì 뢰 ì í륌 ìŽëíë©°, í¬ììë€ìŽ ì 뢰í ì ìë ì 볎륌 ì»êž° ìŽë µê² ë§ë ë€. ê·žë¬ë¯ë¡, ëšêž° ìŽìµì ì¶êµ¬íë ìŽë¬í íëì ê²°êµ ë í° ìì€ì ë¶ë¬ì¬ ì ìë€. ìŽë¡ ìžíŽ ìížíí ìì¥ììì ìì ì±ìŽ ì§ìì ìŒë¡ ìíë°ë ìí©ì ëìŽê² ëë€.
ìží ê±°ëì ì í
ìížíí ìì¥ìì ìží ê±°ëë ì¬ë¬ ííë¡ ëíëë©°, ìŽë€ ê°ê°ì ë í¹í ëꞰ륌 ì§ëë€. ìží ê±°ëì ì íì ìŽíŽíë ê²ì ìŽ íëìŽ ìì¥ì 믞ì¹ë ìí¥ê³Œ êŽë šë ì€ìí 잡멎ìŒë¡, í¬ììì ìì¥ ê·ì êž°êŽ ëªšëìê² íìì ìž ì§ììŽë€. ìŽë¥Œ íµíŽ ì°ëЬë ìží ê±°ëì 볞ì§ì ëª íí íê³ , êŽë šë ìí곌 ì ì¬ì ìí¥ì ë ì ìžìí ì ìë€.
ì ì ìží ê±°ë
ì ì ìží ê±°ëë ì죌 볞ì§ì ìŒë¡ë í©ë²ì ìž ê±°ë륌 ê°ì¥íë©°, í¹ì í¬ìì ëë êž°êŽìŽ ê°ê²©ì ìžìì ìŒë¡ ì ë ¬íë ë°©ììŒë¡ ìŽë£šìŽì§ë€. ìŽë¬í ì ê·Œ ë°©ìì ê°ë ¥í ê°ê²© ì¡°ìì ì¬ê·žëšžë ì§íëë©°, ìì€ê³Œ ììµì 겜ê³ë¥Œ 몚ížíê² ë§ë ë€. ì ì ìží ê±°ëìì ê°ì¥ ëëë¬ì§ í¹ì§ì ê±°ëì ë¹ëê° ëê³ , ê±°ë ìì 믞ìží ë³ë ëí êž°ì ì ìì¥ íê°ì í° ìí¥ì ë¯žì¹ ì ìë€ë ì ìŽë€.


- ìì¥ ë¹ìšì ìŠê°: ì ì ìží ê±°ëë ìì¥ ë¹ìšì ìžìì ìŒë¡ ìŠê°ìí€ë©°, ìŽë ìŒë° í¬ìììê² ì못ë ì ížë¥Œ ì ë¬í ì ìë€. ë ë§ì ê±°ëëì ì íµ ê³µêžìŽ ìŠê°íê³ , ë°ëŒì 묞ì ì 볞ì§ìŽ íë €ì§ ì ìë€.
- í¬ìì ì 뢰ëì ìí¥: ëì ê±°ëëì ì¢ ì¢ í¬ìììê² ìŽë¬í ìì°ìŽ ìì ì ìŽëŒë ìžìì ì€ ì ììŒë©°, ìŽë ì못ë íëšì ìŽëí ìíìŽ ìë€. ì륌 ë€ìŽ, í¹ì ìœìžì 볎ì ëìŽ êžìŠí멎 ì ê· í¬ììê° ì ì ëë 겜í¥ìŽ ìëë°, ìŽë ë ë§ì ìží ê±°ë륌 ì ëí ì°ë €ê° ìë€.
ì ì ìží ê±°ëë ë§€ë ¥ì ìŽì§ë§, ê·ž ìŽë©Žìë í¬ì 늬ì€í¬ê° ì ì¬ëìŽ ììì ìžìíŽìŒ íë€.
ì¬êž° ìží ê±°ë
ì¬êž° ìží ê±°ëë í¬ììë€ì ììŽêž° ìí 목ì ìì ëì± ì ìì ìŒë¡ ì§íëë€. ìŽ ì íììë ë§€ëì ë§€ììê° ëìŒ ìžë¬Œë¡ì ê±°ë륌 ì€ìíë©°, ì€ì ë¡ë 졎ì¬íì§ ìë ê±°ë륌 ë§ë€ìŽëžë€. ì¬êž° ìží ê±°ëë ì¢ ì¢ ë í° ì¬êž°ì ìŒíìŒë¡ ë°ìíë©°, ìŽë ëê·ëªš í¬ìììê²ë ìì€ì ì€ ì ìë€.
- ê°ì§ ê°ê²©ì íì±: ìŽë¬í ê±°ëììë ê±°ëëìŽ ì€ì ê±°ëì 묎êŽíê² ì¡°ìëë¯ë¡, ê°ê²©ìŽ ë¹ì ìì ìŒë¡ ë³ê²œëê² ëë€. ì€ì§ì ìŒë¡ ê°ì¹ê° ìë ìì°ìŽ ìžìì ìŒë¡ ê°ê²©ìŽ ìì¹íë íììŽ ë°ìí ì ìë€.
- ë²ì 묞ì ì ìì§: ì¬êž° ìží ê±°ëë ìŒë°ì ìŒë¡ ë²ì ìŒë¡ ê°ë ¥í ì ì¬ë¥Œ ë°ìŒë©°, ìŽë êŽë šë ê°ìžìŽë êž°ì ìê² ì¬ê°í 결곌륌 ìŽëí ì ìë€. ìŽë€ì ì¢ ì¢ ë²ì ìì¡ì íë§ëŠ¬ê² ëë©°, ìŽë ìì¥ ì 첎ì ì 뢰ì±ì ëšìŽëšëЬë 결곌륌 ê°ì žìšë€.
ìží ê±°ëì ì íì ìŽíŽíšìŒë¡ìš ì°ëЬë íŽë¹ íìê° ìížíí ìì¥ì 믞ì¹ë ì¬ê°í ìí¥ì ìžì§íê³ , ìŽì ëíŽ íìí ì¡°ì¹ë¥Œ ì·ší ì ìë êž°ìŽë¥Œ ë§ë ší ì ìë€.
ìží ê±°ëì ìí¥
ìží ê±°ëë ìížíí ìì¥ ëŽìì ë§ì ë¹íì ë°ê³ ìë ììë€. ê·žë¬ë ê·ž ìí¥ì ëšìí ë¶ë²ì ìŽê±°ë ë¹ì€ëЬì ìž ìž¡ë©Žë§ìŒë¡ êµíëì§ ìëë€. ìží ê±°ëë ì€ì ë¡ ìì¥ êµ¬ì¡°ë¥Œ ì곡í ë¿ë§ ìëëŒ í¬ìììê²ë ë§ëí ìí¥ì 믞ì¹ë€. ìŽ ì¹ì ììë ìží ê±°ëê° ìì¥ì 믞ì¹ë ìí¥ì ë€ìí 잡멎ì ë€ë£° ê²ìŽë€.
ìì¥ ì곡
ìží ê±°ëë ìì¥ì ê°ê²© ë©ì»€ëìŠì ë°©íŽíë€. ìŽë ìŒì¢ ì ê±°ë ì¡°ììŒë¡ ë³ŽìŒ ì ììŒë©°, ìŽë¬í ê±°ëê° ì죌 ë°ìí 겜ì°, ì€ì ììì ê³µêžì ê· íìŽ ë¶êŽŽëê² ëë€. ì륌 ë€ìŽ, í¹ì ìížííê° ê±°ëëìŽ ë§ì ê²ì²ëŒ 볎ìŽêž° ìíŽì ê°ì§ ê±°ë륌 ì§ìì ìŒë¡ ìííë 겜ì°, ì€ì í¬ììë€ì ê·ž ìížííì ëí ì¬ëЬì ì ë¢°ê° ëìì§ ì ìë€. ìŽë ê²°êµ ì ì í ê°ê²© íì±ì ë°©íŽíë©°, ì€ì í¬ììë€ìŽ ì못ë íëšì ëŽëŠ¬ê² ë§ëë ììžìŽ ë ì ìë€.
ìží ê±°ëê° ê°ì žì€ë ì곡 íšê³Œë ììž¡ ë¶ê°ë¥í ìì¥ ë³ëì±ìŒë¡ ëíë ì ììŒë©°, ìŽë ì¥êž°ì ìž íŒíŽë¥Œ ì ë°í ì ìë€.
í¬ìì ì 뢰ë
ìží ê±°ëë í¬ìì ì 뢰ë륌 ì¬ê°íê² ì íìí€ë ììžìŽë€. ìì¥ìŽ ì 뢰륌 ìê² ë멎 í¬ììë€ì ë ìŽì íŽë¹ ìì°ì í¬ìíë € íì§ ìê² ëë€. í¹í, ì§ì í í¬ììë€ì ë§€ë ¥ì ìž í¬ì êž°í륌 찟Ʞ볎ë€ë ìì í ìì°ìŒë¡ ìŽëíë €ë 겜í¥ìŽ ìë€.
ìŽë¬í íìì ê²°êµ ìížíí ìíê³ ëŽì ì ìíì ìŽëíë©°, ìë¡ ìŽ í¬ììë€ì ì ì¹íë ë° ì¬ê°í ì¥ì ê° ëë€.
ë²ì 묞ì
ìží ê±°ëì ì°ë£šë êž°ì ìŽë ê°ìžì ë€ìí ë²ì 묞ì ì ë¶ëªí ì ìë€. ê°êµì ì ë¶ë ìêµì êžìµ ìì ì±ì 볎ì¥íêž° ìíŽ ìŽë¬í ë¶ë² íì륌 ëšìíê³ ìë€. ì륌 ë€ìŽ, í¹ì ê±°ëìê° ìží ê±°ë륌 ì¡°ì¥íë íìê° ì ë°ë ê²œì° íŽë¹ ê±°ëìë ìì²ë ë²êžì ë°ì ì ìê³ , ê·ž 결곌 ê³ ê°ë€ê¹ì§ íŒíŽë¥Œ 볎ë 겜ì°ê° ë°ìíë€.
ìŽë ë¯ ìží ê±°ëë ëšìí ìì¥ ì곡ì ëìŽ, ë²ì ì± ì곌 ì¬íì ë¶ì ì ìŽëíê² ëë€. ìŽì ë°ëŒ, ìížíí ìì¥ì 걎ê°í ë°ì ì ìíŽìë ìŽë¥Œ ì¬ì ì ìë°©í ì ìë ë°©ìë€ìŽ ê°êµ¬ëìŽìŒ íë€.
ìží ê±°ëë ëšìí ìì¥ ì¡°ììŽ ìë, ì 첎 êžìµ ìíê³ì í° ìí¥ì 믞ì¹ë ìììì ìžìí íìê° ìë€.
ìží ê±°ëì ê·ì
ìží ê±°ëë ìížíí ìì¥ë¿ë§ ìëëŒ êžìµìì¥ììì í¬ëª ì±ê³Œ ì 뢰ì±ì ì€ëí ìí¥ì 믞ì¹ë€. ê·žëì ìží ê±°ë륌 ê·ì íë ê²ì íìì ìŽë€. ê·ì ë ìŽë¬í ë¶ë²ì ê±°ë륌 ë°©ì§íê³ , ìì¥ì 볎ížíë©°, í¬ììë€ìŽ ìì ì ìŽê³ ì 뢰í ì ìë í겜ìì íëí ì ìëë¡ ëëë€. ìží ê±°ëì ê·ì ë ìì¥ì ê³µì ì±ì ë몚íê³ , í¬ìì 볎ížë¥Œ ê°ííë ë° í° ìí ì íë€. ìŽ ì¹ì ììë êµì ì ë° êµëŽì ìž ê·ì 첎ê³ì ëíŽ ììží ìŽíŽë³Žê² ë€.
êµì ì ê·ì íí©
ìží ê±°ë륌 ë°©ì§íêž° ìíŽ êµì ì ì°šììì ì¬ë¬ ê·ì êž°êµ¬ê° íë ¥íê³ ìë€. *êžìµíëí¹ë³êž°êµ¬(FATF)*ë ìŽë¬í ê·ì 륌 죌ëíë 죌ì êž°êŽ ì€ íëë¡, íìêµë€ìŽ íµìŒë ê·ì 륌 ìííëë¡ ì ëíë€. FATFë ê°ì ìì°ì ëí ê·ì 륌 ê°ííëë¡ ê¶ê³ íê³ ììŒë©°, ê°êµìŽ ìŽë¬í ê¶ê³ 륌 ìŽë»ê² ë°ìíê³ ìëì§ ìŽíŽë³Žë ê²ìŽ ì€ìíë€.
- FATFì ê¶ê³ ì: FATFë ê°ì ìì° ìë¹ì€ ì ê³µììê² KYC(ê³ ê° íìž)ì ì묎ííëë¡ ì구íê³ ìë€.
- ë€êµì ê·ì ëì: ì ëœì°í©(EU)곌 ê°ì ì§ì ì¡°ì§ë€ìŽë ê³µíµë ê·ì 륌 ë§ë šíì¬ ìží ê±°ë륌 ë°©ì§íê³ ìë€. í¹í 5ì°š ìêžìžíë°©ì§ì§ì¹š(5AMLD)ì ê°ì ìì°ê³Œ êŽë šë ê±°ëì ëí ë³Žë€ ëì í¬ëª ì±ì ì구íë€.
êµëŽ ê·ì 첎ê³
íêµ ìì ìží ê±°ë êŽë š ê·ì 륌 ê°ííê³ ìë€. êžìµììíì íêµê±°ëìë í¹ì ê°ì ìì°ì ëí ê±°ëì ìŽì ê·ì 곌 ìží ê±°ë ë°©ì§ ì 찚륌 ëª íí íê³ ìë€. ë€ìì êµëŽ ê·ì 첎ê³ì ëª ê°ì§ 죌ì ìììŽë€.


- ê°ììì° ìŽì©ì 볎ížë²: 2021ë ë¶í° ìí ë ìŽ ë²ì ê°ììì° íë«íŒë€ìê² KYC륌 ì묎ííê³ , í¬ìì 볎ížë¥Œ ìí ë€ìí ì¡°ì¹ë¥Œ ê°ì íë€.
- ê±°ëì ê·ì : ê°ì ìì° ê±°ëìë ìŒì êž°ì€ì ë§ì¶° ë±ë¡íŽìŒ íë©°, ë²ì ì구ì¬íì 충족íì§ ìì ê²œì° íŽìë ìë ìë€.
- 몚ëí°ë§ ìì€í : ì ë¶ë ê±°ëìì êž°êŽìŽ íšê» íë ¥íì¬ ì§ìì ìŒë¡ ê±°ë륌 몚ëí°ë§íë ìì€í ì ìŽì ì€ìŽë€.
í¥í ê·ì ë°©í¥
ììŒë¡ ìží ê±°ëì êŽë šë ê·ì ë ë³Žë€ ì격íŽì§ ê²ìŒë¡ ììëë€. í¬ìì 볎ížì ìì¥ ìì ì±ì ê°ííêž° ìíŽ ë€ì곌 ê°ì ë°©í¥ìŽ ì ìëê³ ìë€.
- AI ë° ë¹ ë°ìŽí° íì©: ë¶ë² ê±°ë륌 ì€ìê°ìŒë¡ ê°ì§íêž° ìíŽ ìžê³µì§ë¥(AI) ë° ë°ìŽí° ë¶ì êž°ì ì íì©ìŽ ëìŽë ê²ìŒë¡ 볎ìžë€.
- ìžê³ì ìž íë ¥: ê°êµ ê°ì ê·ì ì¡°íì íë ¥ìŽ ëì± ì€ìíŽì§ ê²ìŽë€. ìŽë¥Œ íµíŽ ìží ê±°ë륌 ê³ ëŠœë 묞ì ê° ìë êžë¡ë² ìŽìë¡ ë°ëŒë³Žê³ ëìíŽìŒ íë€.
- ì êž°ì ì ëí ê·ì ê°ë°: ëžë¡ì²Žìž êž°ì 곌 ê°ì ì êž°ì ì ë°ì ì ë§ì¶° ì ì í ê·ì ê° ë§ë šëìŽìŒ ìì¥ì ì 뢰륌 í볎í ì ìì ê²ìŽë€.
"ê·ì ë ìì¥ì 걎ì ì±ì ì ì§íê³ , í¬ììì ìŽìµì 볎ížíë íµì¬ ìëšìŽë€."
ìží ê±°ëì ìë°©ì ìí ê·ì ë ë³ííë ìì¥ í겜ì ë°ëŒ ê³ìíŽì ì§ííŽìŒ í ê²ìŽë€. íì¬ ìŽë£šìŽì§ê³ ìë ê·ì ë žë ¥ë€ìŽ í¥í ìŽë»ê² ì ê°ë ì§, ê·žëŠ¬ê³ ìì¥ì ìŽë€ ìíì ë¯žì¹ ì§ ì§ìŒë³Žë ê²ì ë§€ì° ì€ìíë€.
ìží ê±°ëì ë°©ì§ ì ëµ
ìží ê±°ëë í¬ìììê² ì못ë ì ížë¥Œ ì£ŒìŽ ìì¥ì ì 뢰륌 íŽì¹ê³ , ìŽë ê¶ê·¹ì ìŒë¡ ì 첎 êžìµ ìíê³ì ë¶ì ì ìž ìí¥ì ì€ëë€. ìŽë¬í 묞ì 륌 íŽê²°íêž° ìíŽ ìží ê±°ë륌 ë°©ì§íë ì ëµì ë§€ì° ì€ìí©ëë€. ìŽ ì ëµë€ì ë€ìì ìž ê°ì§ ììë¡ ëë ì ììµëë€.
í¬ëª í ê±°ë íë«íŒ
í¬ëª í ê±°ë íë«íŒì ìží ê±°ë륌 ì°šëšíë Ʞ볞ì ìž ì ê·Œ ë°©ìì ëë€. íë«íŒìŽ ê±°ë ëŽìì ëª ííê² êž°ë¡íê³ ê³µê°íë©°, ì¬ì©ììê² ê±°ë íëì 몚ëí°ë§í ì ìë êž°ë¥ì ì ê³µí멎, ë¶ë²ì ìŽê³ ë¹ ì€ëЬì ìž ê±°ë륌 ìŽë µê² ë§ëëë€.
- ê±°ë ëŽì ê³µê°: 몚ë ê±°ë ëŽììŽ ê³µê°ë멎, ì¬ì©ìë ìëë°©ì ìœê² ì¶ì í ì ììŒë©° ìŽì ê±°ëì ëí ê²œê³ ë¥Œ í ì ììµëë€.
- ì êž° ê°ì¬: íë«íŒ ìŽììë ë 늜ì ìž ì 3ì륌 íµíŽ ì êž°ì ìŒë¡ ê°ì¬íë ìì€í ì ëì íì¬ ì¬ì©ì ì 뢰륌 ìŠëìí¬ ì ììµëë€.
- ì 볎 ì ê·Œì±: ì¬ì©ììê² ë°ì íê² êŽë šë ë°ìŽí°ë¥Œ ì ê³µíì¬, ì¬ì©ìê° ì€ì€ë¡ ìíì êŽëЬí ì ìëë¡ ëì죌ë ê²ìŽ ì€ìí©ëë€. ìŽë ìží ê±°ë ê°ì§ë¥Œ ìí 첫 걞ììŽ ë ì ììµëë€.
ìŽì©ì êµì¡
ìŽì©ì êµì¡ì í¬ììë€ìŽ ìží ê±°ë륌 ìŽíŽíê³ ìŽë¥Œ ìë³í ì ìëë¡ ëë ì€ìí ëšê³ì ëë€. ìŽë¬í êµì¡ì í¬ììë€ìŽ ë€ìí ê±°ë ë°©ìì ìŽíŽíê³ , ì ì¬ì ìž ëŠ¬ì€í¬ë¥Œ ìžì§íë ë° ëììŽ ë©ëë€. ìŽë¡ ì ìŒë¡ëŒë©Ž, ë³ ê·žë° êµì¡ìŽ íì ìì§ë§, ì€ì ë¡ë ë§ì í¬ììë€ìŽ ìží ê±°ëì ìíì±ì ëíŽì ì 몚륎ë 겜ì°ê° ë§ìµëë€.
- ìžë¯žë ë° ìí¬ì ê°ìµ: í¬ììë€ìê² ìží ê±°ëê° ë¬Žììžì§, ê·ž ë°©ë²ê³Œ ìíì±ì ì€ëª íë ê²ìŽ ì€ìí©ëë€. ì êž°ì ìž ìžë¯žëë ì¹ìžë¯žë륌 íµíŽ ì§ìì ëëë ê²ìŽ ì¢ìµëë€.
- ìšëŒìž ìë£ ì ê³µ: ìŽíŽíêž° ì¬ìŽ ê°ìŽë륌 ìì±íì¬ ìŽë¥Œ ì¹ì¬ìŽížì ê²ìíšìŒë¡ìš, í¬ììë€ìŽ ìžì ë ì§ ì°žê³ í ì ìëë¡ íë ê²ë íšê³Œì ìž ë°©ë²ì ëë€.
- 겜í ê³µì : ì€ì ìží ê±°ëì íŒíŽë¥Œ ì ì ì¬ëë€ì ì¬ë¡ë¥Œ ê³µì íì¬, íšê³Œì ìŒë¡ êµì¡íë ë°©ë²ë ìì ê²ì ëë€.
AI ë° ë°ìŽí° ë¶ì íì©
AI ë° ë°ìŽí° ë¶ì êž°ì ì ìží ê±°ë륌 ìë³íê³ ë°©ì§íë ë° í° ëìì ì€ ì ììµëë€. ë°ìŽí° ë¶ì ë구륌 ì¬ì©í멎, ê±°ë íšíŽì ë¶ìíê³ ë¹ì ìì ìž íëì ê°ì§í ì ììµëë€.
- ëšžì ë¬ë ìê³ ëŠ¬ìŠ: ìŽë¬í ìê³ ëŠ¬ìŠì íì©íì¬ ê³Œê±° ê±°ë íšíŽì ë°°ì°ê³ ìŽë¥Œ ë°íìŒë¡ ìží ê±°ë륌 ììž¡í ì ììµëë€.
- ì€ìê° ëªšëí°ë§: AI ìì€í ì ê±°ë륌 ì€ìê°ìŒë¡ ë¶ìíì¬ ìŽì ì§íê° ë°ê²¬ë멎 ìŠì ê²œê³ íë êž°ë¥ì ìíí ì ììµëë€.
- ë°ìŽí° ìê°í: ë³µì¡í ë°ìŽí° ë¶ì 결곌륌 ìê°ì ìŒë¡ ìœê² ìŽíŽí ì ìëë¡ ì ê³µí멎, í¬ììë€ìŽ ë³Žë€ ì§êŽì ìŒë¡ ì 볎륌 íŽìíê³ íëší ì ìê² ë©ëë€.
"ìží ê±°ë륌 ë°©ì§íë ì ëµì ëšìí ê·ì ì ê°ì륌 ëìŽì, ìì¥ì 걎ì ì±ì ì ì§íê³ í¬ìì ì 뢰륌 ëìŽë íµì¬ ìììŽë€."
ë°ëŒì ìŽë¬í ë°©ì§ ì ëµë€ì ìží ê±°ëì ë¶ìì©ì ìµìííë ë° ì€ìí ìí ì í©ëë€. ì§ìì ìŒë¡ ë°ì íë êž°ì 곌 ì¬ì©ì êµì¡ì ììŒë¡ì ìží ê±°ë ë°©ì§ì í° ìí¥ì ë¯žì¹ ê²ì ëë€.
ê²°ë¡ ë° ë¯žë ì ë§
ìížíí ìì¥ìì ìží ê±°ëë ëšìí êž°ì ì 묞ì 륌 ëìŽì, êžìµ ìì€í ì ì 뢰ì±ê³Œ ìì ì±ì ì§ì ì ìž ìí¥ì 믞칩ëë€. ìŽ êžììë ìží ê±°ëì ë€ìí 잡멎곌 ê·žë¡ ìžíŽ ìŽëëë ìí¥ë€ì ì¢ í©ì ìŒë¡ ë¶ìíì¬, ëì± í¬ëª íê³ ê±Žì í ìì¥ ìíê³ë¥Œ ë§ëë ë°©ë²ì 몚ìíê³ ì í©ëë€.
ìží ê±°ëì ì§ìì ìž ìí
ìží ê±°ëë ìížíí ìì¥ì ë¶ë²ì íëìŒë¡ ëšìììŒë©°, 몚ë í¬ììë€ìê² ì§ìì ìž ì ì¬ì ìíì ì ê³µí©ëë€. ê±°ëì êž°ë²ìŽ ê³ ëíëšì ë°ëŒ ìŽë¥Œ ì°šëšíêž° ìí ê·ì ë° ê°ìê° ëì± ì€ìíŽì§ ê²ì ëë€. í¹í, ìží ê±°ëì ìí ììë ë€ì곌 ê°ì ííë¡ ëíë©ëë€:
- ìì° ê°ì¹ì ì곡: ìží ê±°ëë¡ ìžíŽ ìì¥ê°ê²©ìŽ ì곡ë멎, ì€ì ìì°ì ê°ì¹ì ë¶ìŒì¹íê² ë©ëë€. í¬ììë€ì ì못ë ì 볎륌 êž°ë°ìŒë¡ í¬ì륌 ê²°ì íê² ëë 겜ì°ê° ë§ìµëë€.
- ì 뢰ì ìì€: ì§ìì ìŒë¡ ìží ê±°ëê° ë°ìí멎, ìížíí ìì¥ì ëí í¬ììë€ì ì 뢰ëê° íëœí©ëë€. ìŽë ê²°êµ ì¢ì íë¡ì ížë êž°ì ìë ë¶ì ì ìž ìí¥ì 믞ì¹ê² ë©ëë€.
- ë²ì ë° ê·ì 묞ì : ìží ê±°ëê° ë§ì°íê² ë멎, ì ë¶ì ê·ì êž°êŽì ê°ì¬ê° ì¬íë ê²ì ëë€. ìŽë êž°ì ì ìŽìì ë¬Žê±°ìŽ ê·ì 륌 ê°ì žì€ê³ , êž°ì ë€ìŽ ì ì°íê² ìì¥ì ëìíë ê²ì ìŽë µê² í ì ììµëë€.
"ìží ê±°ëë ëšìí ë¹ì€ëЬì ìŒ ë¿ë§ ìëëŒ, ìì€í ì 구조ì ê²°íšì ëë¬ëŽë ì§íìŽêž°ë íë€."
ìížíí ìì¥ì ë°ì
ìížíí ìì¥ì ì¬ì í ë°ì ì€ìŽë©°, ìží ê±°ëì 졎ì¬ë¥Œ 극복íêž° ìí íì ì ìž êž°ì 곌 ì ì± ë€ìŽ ëì ëê³ ììµëë€. ìŽì êŽë šíì¬ ìížíí ìì¥ì ë°ì ë°©í¥ì ë€ì곌 ê°ìµëë€:
- í¬ëª ì±ì ê°ì íë êž°ì ëì : ëžë¡ì²Žìž êž°ì ì í¹ì±ì ê±°ëì í¬ëª ì±ì ëìŒ ì ìë ë€ìí ë°©ë²ë€ìŽ ì°êµ¬ëê³ ììµëë€. ì 첎ë€ì ê±°ëì ì¶ì²ë¥Œ ëª íí íì¬ ìží ê±°ëì ì©ìŽì±ì ì€ìŒ ì ììµëë€.
- ë ê°ë ¥í ê·ì íë ììí¬: ê°êµì ê·ì êž°êŽë€ì ìží ê±°ë륌 ë°©ì§íêž° ìí ë²ë¥ 첎ê³ë¥Œ ê°ííê³ ììµëë€. ìŽë¬í íëŠì ê¶ê·¹ì ìŒë¡ ìížíí ìì¥ì ìì ì±ì ëìŒ ê²ì ëë€.
- 컀뮀ëí°ì ìí : 컀뮀ëí°ê° ì°žì¬íì¬ í¬ëª ì±ì ì§ìì ìŒë¡ ê°ë íë ë°©ë²ì ì ê³µí ì ììµëë€. ëžë¡ì²Žìž ì ížê°ì ì 묞ê°ë€ìŽ íšê» íì 몚ì ìží ê±°ëìì ì ììì íìžµ ë ë°ì í ì ììµëë€.
ìŽë¬í ììë€ì ìížíí ìì¥ì ëì± ê±Žê°íê³ ì 뢰í ì ìë ë°©í¥ìŒë¡ ìëŽí ê²ì ëë€. ì컚ë, ìží ê±°ë륌 íµí ìíì 극복íë ê²ì ìížíí ìíê³ì ì§ìê°ë¥ì±ì 볎ì¥íë ìŽì ê° ë ê²ì ëë€.

